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El caso Monex: Miles, tal vez millones de dólares de extranjeros en San Miguel desaparecidos

Por Jesús Aguado

Muchos miembros de la comunidad extranjera de San Miguel conocían a Marcela Zavala Taylor. La mayoría de ellos desearían no haberla conocido. Ella era su promotora bancaria (al servicio de Grupo Financiero Monex,) en quien sus clientes confiaban sus cuentas de inversión que habían abierto en esta empresa con la promesa de grandes ganancias por las altas tasas de interés que la compañía ofrece.

Después de que la oficina de Monex en San Miguel cerró sus puertas en 2015, Zavala Taylor dijo a sus clientes que su dinero había sido transferido a Querétaro, y que todo seguiría igual.

A pesar de algunos retrasos en los estados de cuenta y algunas otras pequeñas anomalías, todo se parecía normal y el dinero de los clientes se transfería a sus cuentas bancaraias cuando éstos lo solicitaban. Pero entonces, en enero de este año, sus clientes se enteraron, a través de algunos amigos, que sus cuentas estaban vacías o con muy poco dinero. Aunque Monex se encuentra investigando, parece ser que millones de dólares han sido robados.

Para este artículo, Atención San Miguel habló con algunos clientes que perdieron su dinero y también solicitó una entrevista con los representantes de Monex. Según los clientes, si sus quejas no son resueltas, la situación podría tornarse en una batalla legal entre ellos y Monex.

Cuentas vacías

Quienes conocen a Marcela Zavala Taylor, la definieron como reservada y empática con sus clientes. Sin embargo a partir de diciembre del año pasado ya no se supo nada de ella, dejando a sus clientes en el limbo, sin conocer en dónde estaba su dinero, por lo que piensan que tal vez ella pudo haberlo desviado hacia otras cuentas, y además de que piensan que “no pudo actuar sola,” dijo uno de los defraudados quien pidió mantenerse anónimo. Este cliente aseguró que ya inició una denuncia contra Monex y quien resulte responsable.

Sin embargo hasta el momento no existen pruebas que respalden lo que los clientes dicen, lo que sí, es que las cuentas están vacías. Los nombres de las víctimas, quienes pidieron anonimato, no son los reales.

En una casa del Centro Histórico nos reunimos con Emily Winterle, quien visitó la ciudad en 1970 y más tarde se mudó. Construyó y diseñó varias casas, pero al final eligió solo una para vivir, en el Centro. En Monex tenía en fondos de inversión más de 400 mil dólares; tenía dos cuentas más en otros bancos bancos a donde se le hacían transferencias electrónicas cuando lo solicitaba. “Marcela siempre me dijo que la mitad de mi inversión estaba en Volaris y Walmart—Emily, no tienes que preocuparte de nada, estás haciendo mucho dinero—no te preocupes” le decía Marcela a la ahora afectada. “Yo estaba confiada en que estaba haciendo dinero. Pero al final resultó que no, mi dinero nunca estuvo en inversión y no tuve rendimientos”. Siempre que le solicitó estados de cuenta, o efectivo la representante enviaba los documentos o efectivo a Winterle con un repartidor. En diciembre de 2018, cuando necesitaba dinero para medicamentos, servicios, y otros gastos, solicitó a Marcela Taylor efectivo sin embargo ya nunca hubo respuesta, luego se dio cuenta que en sus ahorros había un faltante cercano a diez mil dólares. Ahora trabaja con Monex para que le puedan devolver el dinero. “Debiste haberle caído muy bien a Marcela, porque lo que te falta es poco,” le dicen otros afectados a Emily.

En 2012 una pareja invirtió “los ahorros de una vida” en Monex bajo la promesa de recibir 10 por ciento de intereses. Los primeros 18 meses recibieron estados de cuenta, luego únicamente eran enviados vía e-mail cuando eran requeridos a la promotora Zavala; las tranferencias eran realizadas a otro banco, también solicitado vía correo.

En una reunión en Querétaro, un representante del banco les dijo “su dinero fue ilegalmente removido meses después de que ustedes lo depositaron”. Continuó Christopher Robinson, “Pensamos que eso significa que los estados de cuenta que nos enviaba la promotora en realidad eran realizados por ella para cubrir el fraude, y no el banco”.

Después de varias reuniones en Querétaro, San Miguel, y Ciudad de México, y enfrentando las barreras del idioma, porque los representantes de Monex no hablan inglés, dijo Robins, consiguió su cheque después de firmar varios documentos de los que, ni tiene copia ni fotografías.

Ahora, después de que el dinero le fue devuelto, recibió la llamada de Alfredo, supuestamente un abogado de Monex, para decirle que el banco ha encontrado nueva evidencia de la promotora, y ahora él le debe a la compañía más de 50 mil dólares. Sin embargo no le ha vuelto a llamar el supuesto abogado. “Mis conocidos me dijeron que era inusual que esos reclamos se hagan por teléfono”.

“Quieren pagarnos nuestra inversión al precio de 2012”

Otra pareja de Estados Unidos—Mathew and Anna—recibieron una herencia, y decidieron invertir más de 40 mil dólares en Monex. “El dólar estaba a doce pesos entonces”. Los inversionistas recibieron sus estados y parecía que les iba bien.

“En enero nos enteramos por un amigo, que la representante en San Miguel había desaparecido, inmediatamente llamamos y efectivamente, teníamos menos de mil pesos en nuestra cuenta”. Después de varias reuniones, Monex accedió a entregarles su dinero, pero pagando el dólar a 12 pesos (tarifa de 2012) y sin intereses. Ahora trabajan en negociaciones para lograr que les pague lo que debe ser.

“Culpamos no sólo a la representante en San Miguel, sino a toda la compañía, es imposible que los departamentos de Monex no se hayan dado cuenta de lo que sucedía y no tengan registros. Deben ser más amigables, y pagar los montos correctos para guardar su reputación,” mencionaron.

Monex trabaja en ello, dice

Atención contacto al Grupo Financiero Monex, aquí su publirelacionista—Fernando García—dijo que no podía dar más información pues ya la contraloría interna de la empresa realiza una investigación. También aseguró que cada caso específico será revisado. Ademán nos envió un comunicado que aquí reproducimos:

Grupo Financiero Monex Informa:

Ante los señalamientos en contra de la Promotora Marcela Zavala Taylor, sobre presuntos movimientos irregulares en cuentas que atendía en San Miguel de Allende, Guanajuato, la Contraloría de esta Institución Financiera realiza las investigaciones correspondientes para deslindar responsabilidades.

Están en curso acciones legales sobre el caso, por lo que no se pueden revelar detalles para no entorpecer la investigación. Hemos avanzado de forma muy importante con los Clientes que han formulado una aclaración por escrito y se está atendiendo la situación con cada uno de ellos. Toda actividad inusual será denunciada y se solicitará que sea investigada y, en su caso, castigada por las Autoridades correspondientes, al tiempo de que se brindan todas las garantías de seguridad para nuestros Clientes.

Grupo Financiero Monex reitera que todas sus empresas y operaciones cumplen con la ley y son supervisadas por las autoridades competentes, tanto a nivel nacional como internacional.

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¿Quién protege al inversionista?

Representantes del Banco Banregio nos explicaron que cuando una persona coloca sus ahorros en una institución bancaria registrada ante las autoridades, es protegida por las leyes financieras, entre ellas la Ley de Instituciones de Crédito.

También indicaron que cuando las personas colocan su dinero en un banco, este es protegido por el IPAB (Instituto para la Protección del Ahorro Bancario). Acorde a la Ley de Inversiones, desde el momento en que una persona abre una cuenta, ésta queda asegurada por el banco.

Por otro lado, el IPAB en su página electrónica indica que los ahorros bancarios: depósitos a plazo, cuentas de ahorro, cuentas de cheques, cuentas de nóminas, cuentas de cheques, entre otras, están protegidas hasta por 400 mil UDIS (2,508,467.20 pesos).

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La empresa

La página del Grupo Financiero establece que Monex es una empresa 100 por ciento mexicana, que ofrece productos financieros de alta calidad y servicios confiables a clientes en México y el extranjero. “Con más de 32 años de presencia en el país, Monex es una institución innovadora, integrada por tres entidades financieras: Banco Monex, Monex Casa de Bolsa y Mónex. Operadora de fondos a través de las cuales ofrece productos para banca de empresas” y también para banca privada.

Las oficinas en San Miguel—cerradas en 2015, estaban ubicadas a un costado del Teatro Ángela Peralta en calle Mesones.

 

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